天业小贷是2011年11月由五家法人股东和三个自然人股东发起设立的，注册资本1亿元。公司自成立以来，秉承“胸怀天下、立业百年”的经营理念，遵循“诚信、规范、务实、创新”的经营原则，开拓创新、锐意进取，形成了专业高效、贴近客户的经营特色。截至2016年5月，天业小贷资产总额2.6亿元，累计服务客户近500户，累计发放贷款7亿元，实现营业利润7千余万元，累计上缴税收2千余万元。

公司发展过程中，股权结构相对分散、资本金规模较小成为了限制公司做大做强的主要原因。2015年省金融办出台了《关于支持小额贷款公司做优做强的通知》（鲁金办发[2015]11号）。公司依据文件有关精神，在2015年底进行了股权结构调整及增资扩股相关工作，并于2016年2月得到省金融办的同意批复，公司控股股东变更为上市公司山东天业恒基股份有限公司（持股比例95%），公司注册资本增资到2亿元。今后，天业小贷将依托上市公司优势，提升公司发展质量，提高公司抗风险能力，适应未来资本市场发展的需要。

一、充分发挥上市公司的资本优势，夯实小贷公司的注册资本、扩大运营规模

公司主发起人前身为1994年在上海证券交易所上市的“济南百货”，2006年底由山东天业集团成功重组，更名为山东天业恒基股份有限公司（股票简称“天业股份”，股票代码：600807）。截至2015年底，天业股份注册资本8.85亿元，总资产50余亿元。

天业股份作为上交所主板上市的公司，可以为天业小贷在银行渠道获得足额融资提供背书，并可通过定向借款的方式为天业小贷提供强大资金支持。此外，也可以充分发挥上市公司在资本市场的融资优势，为天业小贷提供多元化融资便利及资金支持。2015年12月，天业股份发布定增预案，拟向北京国开汉富、长城国瑞证券等6名特定投资者非公开发行2.67亿股，募集资金总额不超过32亿元，其中12亿元用于增资天业小贷。本次增资完成后，天业小贷的注册资本规模将达到10亿元以上，未来将在济南市以外的市县开设分支机构，进一步扩大运营规模，提高盈利能力和服务水平。

二、充分发挥上市公司产业优势，发展小贷公司的产业链模式

经过多年的发展，天业股份业务已涵盖地产、物业、矿产、金融、创投等多个领域，公司“产融结合、多轮驱动、多元化协同发展”的战略格局已经形成。在房地产开发、经营、销售，物业服务、社区管理等产业链各环节，各主体的资金需求都可以通过天业小贷金融服务得到灵活、便捷、多元化的解决方案。同时，天业小贷与上市公司的融资租赁公司、社区金融互联网平台合作，可以直接与终端客户无缝对接，增强上下游企业对上市公司的依赖与粘性，建立长期稳定的业务关系，实现各业务板块的协同效应和闭环运作。

公司精耕地产17年，旗下物业服务项目12个，遍布济南、潍坊、威海、东营、烟台等地，涉及约14,800余户，服务人群近6万人，未来几年，将继续深耕山东房地产市场，加大布局北京、上海、深圳等一线城市力度。随着地产项目的不断开发，物业服务项目及涉及的人员也会不断增加。为此，天业小贷将大力发展社区金融，开发“装修贷”、“车位贷”等针对性较强的以社区用户为主要群体的社区金融产品。

三、充分发挥上市公司的品牌优势，发展小贷公司的品牌产品

今年3月，天业小贷获省金融办审批，可以开展股权投资、委托贷款等创新业务。天业小贷所在地济南高新技术产业开发区是经国务院批准设立的首批国家级高新技术产业开发区，区内以中小微科技型企业为主。基于上市公司的品牌效应，公司现已加入由山东省科技厅科技服务发展推进中心、山东省技术市场管理服务中心联合省内科技服务机构、金融机构等共同发起设立“山东省科技金融创新发展协作联盟”。针对科技型中小微企业在不同成长阶段的差异化融资需求，公司正在尝试开展投贷联动模式，以‘股权+债权’的模式对企业进行投资，打造一站式金融服务。在解决企业资金问题的同时公司也能分享到企业成长收益、增加自身利润。

为提高资金使用效率、推动公司资本升值，天业股份在一级市场、二级市场加大投资，形成了轻资产的高弹性发展模式。目前已出资2000万美金布局挂号网、拟出资8971万美元参与奇虎360私有化、出资6亿元与信达合作成立房地产并购基金，天业股份的多元化产业平台正进一步成型和丰富。天业小贷增资后也将参与上市公司的投资并购业务，通过直接投资、参与并购基金等形式投资优质企业，分享股权投资市场的高收益，提高公司资金使用效率。

四、充分发挥上市公司的管理优势，发展小贷公司的管理能力

借鉴上市公司的管理优势，天业小贷将深化公司组织架构改革，进一步明确公司各业务管理机构的相应权责，全面提高运作效率和管理水平。公司增资后，将摆脱经营区域的限制，拟设立机构管理部，管理在产业链项目所在地的分支机构；根据业务发展模式的调整，拟新设微贷业务部和创新业务部，分别负责公司微贷业务以及创新业务的开展；同时，为加强风险控制，新设法律事务部；为尽快实现银行融资的突破，同时将直接融资的规模做大，新设资金运营部，全面负责公司融资业务。公司还将进一步加大引进优秀人才力度，优化人员专业结构，完善激励约束机制和考核体系，保障公司高速发展对应的人才匹配需求，增强公司核心竞争力。

日前，山东省出台了国内首部金融监管地方法规《山东省地方金融条例》，将小额贷款公司定位为地方金融组织，这对山东省小额贷款行业是一大利好。小贷公司作为地方金融组织服务的定位就是为地方的中小微企业和个体工商户服务，让小贷公司不忘初心，服务于小微企业，耕耘小微金融，为地方金融的繁荣发展贡献小贷行业的一份力量。